交千元辦卡套現10萬 詐騙團伙涉案2000余萬
重慶榮昌警方打掉一“信用消費卡”詐騙團伙
“不看征信報告，只需繳幾千元就能辦理一張可透支、可貸款、可套現、可購物的信用消費卡”。面對“天上掉餡餅”的虛假宣傳，重慶榮昌市民李女士不小心上當受騙，繳納2500元辦理這樣一張假冒“信用消費卡”。
自全國公安機關“凈網2018”專項行動開展以來，重慶榮昌警方以此為線索，順藤摸瓜，經過近一年轉戰全國20余個城市，向近200余名受害人調查取證，一舉搗毀以辦理假冒“信用消費卡”實施網絡詐騙的犯罪團伙，成功抓獲犯罪嫌疑人88人，涉案金額高達2000余萬元。目前，該案已進入審判階段。
2017年12月中旬的一天，家住重慶市榮昌區昌元街道的李女士接到一陌生人電話推銷辦理其公司的“信用消費卡”，該業務員稱消費卡具備信用卡的功能，額度高，可在公司網站購物，也可以申請貸款甚至套現。李女士急于用錢，添加對方微信辦理一張額度為20萬元的卡，對方稱需要繳納2500元開卡費。支付成功后，李女士收到一條信息，稱其辦理的“消費卡”審核通過。三天后，收到一張黃金會員“消費卡”，按照業務員指導，李女士登陸網上商城準備套現，卻發現是個“騙局”：商品價格高于市場價3倍，并且消費卡僅能用于購買商品，至于對方所說套現竟然是讓買家高價買回商品后自己販賣出去。發現上當的李女士當場要求退款，但對方早已無法聯系，憤怒之下，李女士趕緊到派出所報了警。
接警后，榮昌警方迅速成立專案組，先后赴全國各地向名近200名受害人調查取證。據辦案民警介紹，李女士遇到的是“信用消費卡”詐騙陷阱，該詐騙團伙通過打電話、加微信好友等方式尋找作案目標，向受害人聲稱“無需核查個人信用記錄，可透支、可貸款、可套現、可購物，超長還款期限”，誘騙受害人“上鉤”，再通過收取制卡費實施詐騙。而受害人收到的卡片竟是塑料制成，無磁條、無智能芯片、無任何功能。
經查， 2017年11月至2018年1月期間，該團伙為牟取非法利益，利用通訊工具、互聯網等技術手段，在湖北省武漢市出資成立某網絡科技有限公司，依托公司從事消費卡項目，組織實施電信網絡詐騙。以變現、貸款或一成首付購車等虛假信息，誘使被害人辦理消費卡，以非法占有為目的，用虛構事實、隱瞞真相的方法，騙取公私財物誘使被害人繳納開卡費、激活費等費用，非法獲利金額達389.93萬元，涉案金額達2172.60萬元。
2018年1月9日，專案組民警在武漢警方的協助下在武漢、孝感開展統一收網行動，抓獲涉嫌詐騙人員31人，扣押作案電腦103臺，凍結涉案資金97萬余元。截止11月22日，該案已抓獲88名涉嫌詐騙人員，逮捕15人，取保候審70人，移送起訴18人。目前，該案已進入審判階段。
民警提醒：市民切勿輕信各類辦理銀行卡、信用卡的網絡和手機短信廣告，不法人員可能通過獲取到的公民個人信息，以電話、短信或網絡等渠道稱能代辦信用卡的，尤其是大額信用卡，大多都是陷阱。市民一定要提高警惕，不可輕易將個人信息透露給陌生人，避免上當受騙！
辦理信用卡的正規渠道如下：
一、當事人直接到銀行營業網點柜臺辦理；
二、通過銀行官網自助申請辦理；
三、銀行有時會主動到一些企事業單位去辦理，但辦理一定要核實其是否是銀行工作人員。
（供稿單位：重慶市榮昌區公安局 李明剛）